سرمایه گذاری در بورس عمان طی چند سال اخیر به یکی از جذابترین گزینههای سرمایهگذاران خارجی و بهویژه ایرانیان تبدیل شده است. بورس مسقط (MSX) با اقتصاد باثبات عمان، ریال میخکوبشده به دلار، معافیت مالیاتی سود سهام برای اشخاص حقیقی و موج عرضههای اولیه دولتی، فرصتی کمنظیر در منطقه خلیج فارس فراهم کرده است. در این راهنما به زبان ساده توضیح میدهیم که بورس مسقط چیست، قوانین مالکیت خارجی چگونه است، مراحل افتتاح حساب معاملاتی در عمان برای خارجیها چه گامهایی دارد و سرمایه گذاری در بورس عمان در مقایسه با خرید ملک یا ثبت شرکت چه جایگاهی پیدا میکند.
بازار سهام عمان که سالها با نام «بازار اوراق بهادار مسقط (MSM)» شناخته میشد، از سال ۲۰۲۱ به «بورس مسقط (MSX)» تغییر نام داد و به یک شرکت سهامی تبدیل شد که مالکیت آن در اختیار سازمان سرمایهگذاری عمان (OIA) قرار دارد. این تحول بخشی از برنامه بزرگتر خصوصیسازی و توسعه بازار سرمایه در چارچوب چشمانداز عمان ۲۰۴۰ است.
شاخص اصلی بازار، MSX 30 نام دارد و ساختار بازار شامل سه بخش است:
- تابلوی اصلی (Regular) برای شرکتهای بزرگ و باسابقه
- تابلوی موازی (Parallel) برای شرکتهای کوچکتر و در حال رشد
- بازار اوراق بدهی و صکوک برای سرمایهگذاران درآمد ثابت
چند دلیل کلیدی جذابیت سرمایه گذاری در بورس عمان برای خارجیها:
- ثبات ارزی: معاملات به ریال عمان انجام میشود که با نرخ ثابت حدود ۲.۶ دلار به دلار آمریکا میخکوب شده و ریسک نوسان ارزی را به حداقل میرساند.
- بازده نقدی بالا: سود تقسیمی بسیاری از شرکتهای بورسی عمان از جمله بانکها، مخابرات و صنایع بهطور تاریخی بازده نقدی حدود ۴ تا ۸ درصد داشته که برای سرمایهگذاران درآمدمحور بسیار جذاب است.
- موج عرضههای اولیه: عرضه اولیه شبکه گاز OQ در سال ۲۰۲۳، عرضه اولیه شرکت اکتشاف و تولید OQ در اکتبر ۲۰۲۴ با ارزش حدود ۲ میلیارد دلار بهعنوان بزرگترین عرضه اولیه تاریخ عمان، و عرضه شرکت کشتیرانی اسیاد در اوایل ۲۰۲۵ نشان میدهد برنامه خصوصیسازی دولت جدی است و فرصتهای تازهای در راه است.
- معافیت مالیاتی: در حال حاضر مالیات بر عایدی سرمایه و سود سهام برای اشخاص حقیقی صفر است.
قانون سرمایهگذاری خارجی عمان که با فرمان سلطانی شماره ۵۰ سال ۲۰۱۹ ابلاغ شد، نقطه عطفی در باز شدن اقتصاد این کشور بود. بر اساس این قانون:
- مالکیت ۱۰۰ درصدی خارجی در اغلب شرکتهای پذیرفتهشده در بورس مجاز است.
- سقفهای قدیمی مالکیت خارجی در بیشتر نمادها برداشته شده است.
- تنها برخی شرکتهای استراتژیک همچنان محدودیتهای خاص خود را دارند که باید پیش از خرید بررسی شود.
نکته مهم و بهروز اینکه از سال ۲۰۲۴ نهاد ناظر بازار سرمایه عمان «سازمان خدمات مالی (FSA)» است که جایگزین سازمان بازار سرمایه (CMA) شده است. تمامی کارگزاران، صندوقها و شرکتهای خدمات مالی باید مجوز خود را از FSA دریافت کنند و سرمایهگذاران خارجی نیز تحت حمایت مقررات این نهاد قرار میگیرند.
فرآیند شروع سرمایه گذاری در بورس عمان برای اتباع خارجی نسبتا ساده و شفاف است و در سه گام اصلی خلاصه میشود.
هر سرمایهگذار پیش از هر معاملهای باید شماره سرمایهگذار (NIN) خود را از شرکت سپردهگذاری و تسویه مسقط (MCD) دریافت کند. برای اتباع خارجی:
- صدور NIN با پاسپورت معتبر امکانپذیر است.
- حضور فیزیکی همیشه الزامی نیست و بخشی از فرآیند بهصورت غیرحضوری یا از طریق نماینده قابل انجام است.
- تکمیل فرمهای شناسایی مشتری (KYC) و ارائه اطلاعات تماس و بانکی لازم است.
پس از دریافت NIN، باید نزد یکی از کارگزاران دارای مجوز سازمان خدمات مالی حساب معاملاتی باز کنید. از کارگزاران فعال و شناختهشده بازار میتوان به ابهار کپیتال، یو کپیتال، گلف بادر کپیتال و شعبه عمان گروه EFG هرمس اشاره کرد. هنگام انتخاب کارگزار به کارمزد معاملات، کیفیت سامانه آنلاین، پشتیبانی به زبان انگلیسی و خدمات تحلیلی توجه کنید.
معاملات در بورس مسقط MSX به ریال عمان انجام میشود. ایرانیان میتوانند با پاسپورت و مدارک منشأ وجه، از طریق حساب بانکی شخصی یا شرکتی در عمان نسبت به کارسازی وجوه و واریز به حساب کارگزاری اقدام کنند. داشتن حساب بانکی محلی، فرآیند واریز و برداشت سود را بسیار سادهتر میکند؛ تیم حقوقی ما در این مسیر همراه شماست و میتوانید جزئیات بیشتر را در بخش خدمات حقوقی سرمایهگذاری مطالعه کنید.
از منظر مالیاتی، عمان یکی از دوستانهترین محیطها را برای اشخاص حقیقی دارد:
- مالیات بر عایدی سرمایه برای اشخاص حقیقی: صفر
- مالیات بر سود تقسیمی سهام برای اشخاص حقیقی: صفر
- قانون جدید مالیات بر درآمد اشخاص (فرمان سلطانی ۵۶/۲۰۲۵) از سال ۲۰۲۸ اجرا میشود و فقط درآمدهای بالای ۴۲ هزار ریال عمان در سال را با نرخ ۵ درصد مشمول میکند.
انتقال سود و اصل سرمایه به خارج از عمان طبق قانون سرمایهگذاری خارجی آزاد است. با این حال ریسکها را نیز باید در نظر گرفت:
- نقدشوندگی برخی نمادهای کوچکتر پایین است.
- وابستگی اقتصاد عمان به نفت و گاز میتواند بر بازار اثر بگذارد.
- ارقام شاخص و بازده سود نقدی متغیر است و پیش از تصمیم نهایی باید از منابع رسمی مانند سایت بورس مسقط و سازمان خدمات مالی راستیآزمایی شود.
بورس تنها یکی از فرصتهای سرمایهگذاری عمان برای خارجیهاست. خرید ملک در مجتمعهای یکپارچه گردشگری، ثبت شرکت با مالکیت ۱۰۰ درصدی خارجی و حتی فعالیتهای تجاری مانند واردات خودرو، هر کدام مزایای خاص خود را دارند. سهام نقدشوندگی بالاتر و ورود با سرمایه کمتر را ممکن میکند، در حالی که ملک و شرکت مسیر مستقیمتری به اقامت باز میکنند. نکته مهم اینکه سرمایهگذاری در بورس بهتنهایی مجوز اقامت نمیدهد، اما در چارچوب برنامه اقامت سرمایهگذاری عمان، سرمایهگذاری در اوراق و سهام تا سقفهای تعیینشده، حدود ۲۵۰ هزار ریال برای اقامت ۵ ساله و ۵۰۰ هزار ریال برای اقامت ۱۰ ساله، قابل احتساب است. برای مقایسه دقیق گزینهها به صفحه فرصتهای سرمایهگذاری در عمان سر بزنید.
بله. اتباع ایرانی میتوانند با پاسپورت معتبر، دریافت شماره سرمایهگذار از شرکت سپردهگذاری مسقط و ارائه مدارک منشأ وجه، از طریق حساب بانکی شخصی یا شرکتی در عمان اقدام به معامله کنند.
قانون حداقل رسمی سختگیرانهای تعیین نکرده و با مبالغ نسبتا کم نیز میتوان شروع کرد. البته کارگزاران ممکن است حداقل واریزی خاص خود را داشته باشند که هنگام افتتاح حساب اعلام میشود.
در حال حاضر خیر؛ سود تقسیمی و عایدی سرمایه برای اشخاص حقیقی معاف است. از سال ۲۰۲۸ تنها درآمدهای سالانه بالای ۴۲ هزار ریال عمان با نرخ ۵ درصد مشمول مالیات بر درآمد اشخاص خواهند شد.
بهتنهایی خیر، اما در چارچوب برنامه اقامت سرمایهگذاری، مبلغ سرمایهگذاریشده در سهام و اوراق میتواند در محاسبه سقف لازم برای اقامت ۵ یا ۱۰ ساله لحاظ شود.
فقط با کارگزاران دارای مجوز سازمان خدمات مالی (FSA) کار کنید و کارمزد، سامانه معاملات آنلاین، کیفیت پشتیبانی و خدمات تحلیلی آنها را مقایسه کنید.
سرمایه گذاری در بورس عمان با ترکیبی از معافیت مالیاتی، ریال باثبات، بازده نقدی جذاب و موج عرضههای اولیه دولتی، در سال ۲۰۲۶ یکی از هوشمندانهترین گزینههای منطقه برای سرمایهگذاران خارجی است. اگر قصد دارید شماره سرمایهگذار دریافت کنید، حساب بانکی و معاملاتی در عمان باز کنید یا سبدی ترکیبی از سهام، ملک و کسبوکار بسازید، مشاوران گروه سرمایهگذاری عرفان آمادهاند مسیر را برای شما ساده و مطمئن کنند. همین امروز با مشاوران ما تماس بگیرید و اولین قدم را با اطمینان بردارید.
قیمت همه واحدهای زیر از اینونتوری زنده سازنده است و با تغییر موجودی بهروز میشود.
